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為啥香港銀行開戶難？哪些企業(yè)容易開戶？

　　香港被譽為亞洲四小龍之一，一直以來都很受國內(nèi)外企業(yè)的喜愛。但最近注冊香港公司的企業(yè)也遇到了一些問題，比如說銀行開戶難！那今天我們就來聊聊為啥香港銀行開戶難？哪些企業(yè)更容易開戶？

　　首先香港銀行開戶難，主要因為這3個原因：

　　1） 多家銀行因反洗錢違規(guī)被罰，加強風(fēng)控審核

　　銀行因反洗錢監(jiān)控不利被罰款是常見的事。近兩年尤其多。香港不論是銀行，還是證券公司，都沒少交罰款。少則幾十萬，多則上千萬。2018年香港反洗錢新規(guī)出臺，更是將銀行合規(guī)推上了一個新臺階。銀行一改之前睜一只眼閉一只眼的態(tài)度，不是誰想開戶都給開了。不能證明注冊香港公司用于穩(wěn)定實體貿(mào)易的，銀行不給開戶了。

　　2） 風(fēng)險成本增加，銀行權(quán)衡利益，選擇擇客戶

　　既然操作不慎會被罰款，給客戶開戶的風(fēng)險成本大大提高。利益權(quán)衡也是必然。于是，銀行開展了一系列的清理僵尸戶、經(jīng)常閑置的賬戶，這類賬戶沒有給銀行帶來收入，但銀行維護賬戶卻需要成本。早年可能出于業(yè)績考慮，未設(shè)開戶門檻，現(xiàn)在既然沒有帶來收入，關(guān)了也并不可惜。同時也提高了開戶門檻，營業(yè)額小的公司，賬戶不一定開得出來了。

　　3） 國際反避稅日趨成熟，開戶審核要求嚴(yán)格

　　開新賬戶時，銀行最核心的風(fēng)險把控任務(wù)就是評估賬戶未來可能被用來洗錢的風(fēng)險指數(shù)。所以出現(xiàn)了一些銀行開戶時要求提供大陸公司注冊及業(yè)務(wù)資料。證明了業(yè)務(wù)真實，起碼撇清了洗錢嫌疑。過往業(yè)務(wù)往來文件，銀行記錄也越來越普遍地被要求在開戶時提供。

　　那哪些企業(yè)更容易開戶呢？

　　1、中國大陸有貿(mào)易公司。大陸公司代表著真實業(yè)務(wù)，銀行開戶時會要求提供大陸公司的采購合同、銷售合同等業(yè)務(wù)文件，以此撇清反洗錢的風(fēng)險；

　　2、預(yù)期營業(yè)額比較大的公司。比如1000萬港幣以上。年營業(yè)額在20-30萬美金的公司，開戶可能會比較困難。

　　3、沒有大陸公司，但是能提供完整的意向采購或銷售合同說明未來從事的合法業(yè)務(wù)，同時過往經(jīng)歷是和貿(mào)易相關(guān)，有非常清晰的相關(guān)經(jīng)歷的申請人。

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